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    老虎证券:降息预期上升丑闻掣肘CEO空缺的富国银

    2019-09-10 07:58 次阅读 稿源:互联网

      本文发布于老虎证券社区,老虎社区是老虎证券旗下的股票交易软件TigerTrade的社区板块,致力于打造“离交易最近的美股港股英股社区”,有温度的股票交流社区。更多港美英股新股申购资讯,请关注老虎证券。

      富国银行(WFC)周二公布2019Q2业绩,轻松超过预期。其银行支票与消费贷款业务增长,但净利息收入下降令公司股价受到抑制,盘前微跌。

      丑闻事件掣肘营收难增长

      财报显示,富国银行第二季度净利润为62亿美元,高于第一季度的59亿美元和上年同期的52亿美元。分析师甚至预期同比降3%。

      由于房地产、信用卡和汽车贷款均出现增长,截至6月底富国银行贷款余额为9,499亿美元,较一季度增加16亿美元。

      净利差略低于预估的121亿美元,净利差较上季下降9个基点至2.82%,老虎证券投研团队分析指出,这主要是由于利率调整、存款成本上升以及"利率环境下滑"所导致,毕竟净利差是银行获利的主要推动力。

      有意思在于,近年来受丑闻事件富国银行一直发展掣肘。营收的增长曲线徘徊在0%上下。

      

      而最近的客户调查显示,公司客户满意度得分升至多年来的最高水平,帮助提振了主要消费者对客户的满意度,从上年同期的1.3%升至2,430万。

      富国银行的不良资产从第一季度减少10亿美元至63亿美元,远低于StreetAccount估计的72.6亿美元。该行第二季度的效率比低于预期,为62.3%。老虎证券投研团队认为,更高的效率比率表明银行的支出大于收入。

      成本控制&股票回购助EPS大增

      二季度富国银行净利润增长20%至62.1亿美元,即每股1.30美元。在财报公布前,即有分析指出,富国银行控制支出的能力是2019年取得成功的关键。老虎证券投研团队发现,尽管公司营收增长曲线上下跳动,但净利增长曲线表现相对出色。

      

      正如巴菲特所评价,“我不关心他们是否增长[收入],我关心的是他们是否随着时间的推移每股收益增长”不过EPS的增长同样建立在公司回购力度上,仅在第二季度,富国银行就回购了49亿美元的股票,几乎是前一年的两倍。

      CEO依然悬置

      公司前任CEO蒂姆?斯隆(TimSloan)曾在富国银行工作31年,自今年3月离职以来,正式首席执行官人选一直未公布。董事会一直致力寻找一位新首席执行官,也在努力说服一些外部银行高管考虑这个职位。不过董事会并没有排除公司内部人士任职的可能性,比如临时首席执行官艾伦?帕克(AllenParker)。

      值得关注还有,财报发布前就有分析师将富国银行(WellsFargo)评级从买入下调至中性。理由是,对美联储降息预期上升,也可能打压销售。过去三个月,公司股价下跌了约0.5%,同期标普500指数上涨了3.7%。

      本文不构成且不应被视为任何购买证券或其他金融产品的协议、要约、要约邀请、意见或建议。本文中的任何内容均不构成老虎证券在投资、法律、会计或税务方面的意见,也不构成某种投资或策略是否适合于您个人情况的陈述,或其他任何针对您个人的推荐。

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